English
邮箱
联系我们
网站地图
邮箱
旧版回顾



大香蕉_大香蕉网_伊人在线大香蕉视频:耶路撒冷发生持刀袭击事件3人伤袭击者被击毙

文章来源:MSCI对纳入中国A股提出新框架结果6月揭晓    发布时间:06-21 13:58  【字号:      】

大香蕉_大香蕉网_伊人在线大香蕉视频

  但郭亮、刘圆集资诈骗一案,展示了另一种“滚雪球”的方式,高回报的承诺,没有大张旗鼓的宣传,仅在亲朋好友间口口相传。熟人之间的信任,让这场集资诈骗的雪球越滚越大。5年间,90多人的2700多万元血本无归。  北京朝阳法院在今年4月,审理了一起非法吸收公众存款的案件。两名被告人以房屋抵押担保、投资理财为由,向社会公开宣传,非法吸收公众存款共计6000余万元。法院最终以非法吸收公众存款罪,分别判决二人有期徒刑5年和4年。

  法院审理认为,郭亮集资后,未将资金用于其所宣传的外汇投资或其他经营活动,在集资款无法返还的情况下,郭亮销毁账目后逃匿。到案后,郭亮拒不交代资金去向,逃避返还资金。  一对夫妻,从最初的一个小公司,到最后的5家分公司,诈骗2700万,这场骗局如何做到让90多人“前赴后继”呢?

  崔磊是郭亮的朋友,2014年,郭亮带其考察完北京和天津的分公司后,崔磊被郭亮任命为长春分公司的负责人。在长春分公司,他自己先投了40万,接着又让自己的姑姑投了30万元,他还向自己的老同学推荐了这款理财产品,而同学又把自己母亲拉了进来,投了10万元。  本报记者 张宇 J223 

  被告人被认定  法院认为,郭亮和刘圆对非法集资款明显具有非法占有的目的,其行为已符合集资诈骗罪的构成要件。

  2700万巨款去向成谜  刘圆虽然在公司没有具体的职务,但却是公司实际的“财务主管”。刘圆说,自己按郭亮的吩咐,对公司的每笔合同款项、客户姓名、理财项目开始和结束日期、返还本金和利息的日期等情况进行登记。“我共有五个笔记本记录这些情况,一个分公司一本。”

  在案扣押的款、物发还或变价后按比例发还,不足部分责令被告人郭亮、刘圆继续退赔。(除了郭亮、刘圆和娄某外,其他人均为化名)  之后,郭亮陆续在山西、天津、吉林等地开了5家分公司,其中山西临汾的公司由其岳母娄某打理。

  2010年,郭亮在北京注册了北京惠利汇鑫投资咨询有限公司,2014年又注册成立北京惠利汇鑫投资管理有限公司。  让岳母和朋友管理分公司

  郭亮说,他只管分公司的经理,不管分公司的员工,郭亮这种抓大放小的策略如何奏效呢?他从说服亲友开始,先让亲友相信“高收益、高回报”的承诺。  非法吸收公众存款罪最高刑期为10年,集资诈骗罪的最高刑期为无期徒刑。

  虽然娄某一开始不同意,但郭亮许诺给她6%的业务提成,让其每个月最多可收入7万余元,平均下来,每个月也有2到3万元。  北京朝阳法院在今年4月,审理了一起非法吸收公众存款的案件。两名被告人以房屋抵押担保、投资理财为由,向社会公开宣传,非法吸收公众存款共计6000余万元。法院最终以非法吸收公众存款罪,分别判决二人有期徒刑5年和4年。

  郭亮说,从2012年开始,公司就处于“入不敷出”的情况,直到2015年6月,资金链出了问题,导致90多名客户的投资款2700多万元无法偿还。当月23日,郭亮带着妻儿逃到成都。逃跑前,二人将记账本和北京分公司的合同全部销毁。去成都的路上,郭亮把手机给扔了。  随着业务的扩大,娄某找来了自己表姐韩明做公司会计。韩明先后介绍自己15个同事、亲友和邻居,投了254万元。案发前,山西分公司吸收的资金累计达3300余万元。

  本报记者 张宇 J223   王兰(化名)2010年被招到北京分公司做会计,“郭亮夫妻俩向我推荐了这一理财产品,我觉得收益不错,就向亲友推荐。”

  王兰也承认,她自始至终也没见过公司里谁炒过外汇,但郭亮和刘圆口中的“承诺保本保固定收益”的确在一定时间内得到了兑现,她自己投了50万元后,又向自己的姐妹哥嫂等人介绍了这一炒外汇理财产品。  崔磊是郭亮的朋友,2014年,郭亮带其考察完北京和天津的分公司后,崔磊被郭亮任命为长春分公司的负责人。在长春分公司,他自己先投了40万,接着又让自己的姑姑投了30万元,他还向自己的老同学推荐了这款理财产品,而同学又把自己母亲拉了进来,投了10万元。

  “我任两家公司的法人,主要是吸收公众存款做外汇理财。”郭亮说,“我和妻子以公司名义和客户签订投资理财协议,承诺保本保固定收益,一年投资年回报率13%,半年10%,三个月7.88%。”  集资诈骗

  娄某称,自己是在女儿和女婿的反复劝说下,才同意担任临汾公司的负责人。“我一开始不同意,但刘圆和郭亮多次向我描绘炒外汇的好处,并承诺保证吸收的客户投资款安全,我才答应了。”  虽然娄某一开始不同意,但郭亮许诺给她6%的业务提成,让其每个月最多可收入7万余元,平均下来,每个月也有2到3万元。

  法院认为,郭亮和刘圆对非法集资款明显具有非法占有的目的,其行为已符合集资诈骗罪的构成要件。  刘圆的辩护人称,刘圆对其丈夫的行为不知情,只是将自己的身份信息给丈夫用于开户,构不成集资诈骗罪。

  王兰(化名)2010年被招到北京分公司做会计,“郭亮夫妻俩向我推荐了这一理财产品,我觉得收益不错,就向亲友推荐。”  最终,法院判决被告人郭亮犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;判决被告人刘圆犯集资诈骗罪,判处有期徒刑15年,剥夺政治权利3年,并处罚金40万元。

  法院认为,郭亮和刘圆对非法集资款明显具有非法占有的目的,其行为已符合集资诈骗罪的构成要件。  他先是称,吸收来的钱找人兑换成外汇后,存入其在汇丰银行、渣打银行和三和银行的个人账户,再网上登录福汇、嘉盛等外汇交易平台进行买卖外汇的操作。

  在这场集资诈骗中,几乎所有的受害者都是彼此认识的熟人,熟人之间的介绍、推荐就像有了“保险”,很多受害者的手里往往只有一纸合同,而郭亮和刘圆拿钱干了什么,没人见过,没人细究,更没人质疑。  分公司的负责人被搞定之后,下面的没有底薪的员工也如法炮制,放弃了打电话、发传单、摆地摊、打广告的拉业务形式,他们将目光锁定在了亲朋好友身上。

大香蕉_大香蕉网_伊人在线大香蕉视频:你走了,化作天空最美的星辰




附件: